Что начинающему инвестору следует знать про облигации федерального займа ОФЗ США
Инвестиции в казначейские облигации США называют одним из самых надежных способов вложения денег для увеличения их количества. Потому возникает необходимость разобраться подробнее о том, что это за актив такой, почему его считают надежным и как можно купить ОФЗ США в России.
Начнем сразу с ответа на последний вопрос – для этого надо зарегистрироваться у брокера в качестве инвестора. Подходят для выхода на фондовые биржевые площадки вот эти посредники:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· КитФинанс
· EXANTE
· UnitedTraders
· Just2Trade
Облигации государственного займа всегда считались и продолжают считаться самыми надежными инвестициями. На первом месте стоят ОФЗ США. Америка – это сильная и крупная экономика, мощность которой определяется благодаря хорошо развитым финансовым институтам.
Что такое американские облигации
США ОФЗ облигации представляют собой ценные бумаги, эмитированные различными коммерческими и государственными структурами США для решения своих финансовых вопросов. Это могут быть штаты, города, компании, федеральное правительство. На руки инвесторы выдаются облигации и процентные выплаты купонами. После истечения срока обращения облигации сдаются по номинальной стоимости.
· Про государственные облигации и инвестиции в них – доступно и понятно
· Все про индексируемые ОФЗ
· Как рассчитать доходность ИИС по облигациям (и другим активам)
Разновидности облигаций США
На сегодняшний день инвесторам предлагается приобрести один из 4 видов государственных ценных бумаг:
· Bills – это краткосрочные казначейский векселя. Срок действия ценной бумаги не превышает одного года. Чаще всего вексель выдается на несколько месяцев. При покупке инвестор получает бумагу с дисконтом к номиналу. В данном случае доходом будет разница между стоимостью при покупке и номиналом векселя;
· Notes – это среднесрочные казначейские облигации. Данные ценные бумаги находятся в обращении на протяжении 2-10 лет. Процентная ставка по облигациям фиксируется. Инвесторам каждые полгода производятся выплаты процентов. Поступления будут идти, пока облигация не будет полностью погашена;
· Bonds – это долгосрочные казначейские облигации. В данном случае ценные бумаги продолжают действовать на протяжении свыше 10 лет. Как правило, срок их действия продолжается и 20 лет, и 30 лет. Для инвесторов предполагаются выплаты каждые 6 месяцев по фиксированной ставке;
Рисунок 1. ОФЗ – облигации США, которые эмитируются государством Соединенные Штаты Америки. Рисунок 1. ОФЗ – облигации США, которые эмитируются государством Соединенные Штаты Америки.
· TIPS, Treasury Inflation-Protected Security – это казначейские облигации с защитой от инфляции. Представляют собой ценные бумаги, стоимость которых постоянно индексируется в соответствии с коэффициентом инфляции в стране. Также корректировке подвергаются купонные выплаты. В России также есть облигации, защищенные от инфляции – это инфляционные линкеры ОФЗ-ИН. Их выпуском занимается Министерство финансов РФ.
Можно назвать еще несколько разновидностей государственных облигаций:
· Сберегательные. Такие ЦБ можно предлагать только государству. При этом вторичный рынок для таких облигаций закрыт;
· Казначейские с плавающим купоном. Процентная ставка постоянно меняется на величину инфляции;
· Муниципальные. Выпуск таких облигаций инициируется крупными штатами. Деньги, вырученные от продажи ОФЗ, поступают для финансирования проектов местного масштаба и социальных программ. Но этот источник ценных бумаг имеет низкую ликвидность и малый объем.
· Как с минимальными вложениями можно заработать в интернете
· Какие функции выполняет маркет-мейкер для ETF
· Как выглядит форма выписки ЕГРН с печатью за 50 рублей
Где можно купить ОФЗ США
Для граждан Америки предоставляется два варианта приобретения облигаций государственного займа:
1. Обратившись в брокерскую компанию;
2. Открыв личный счет на сайте treasurydirect.gov.
Для жителей России подходит только первый вариант, когда облигации федерального займа США приобретаются исключительно через брокерскую контору. Дело в том, что указанный во втором пункте сервис, для регистрации нового пользователя требуется внести номер ID, который можно найти на карточке социального страхования.
Рисунок 2. Поиск облигаций федерального займа США у брокеров обычно происходит по нескольким фильтрам. Рисунок 2. Поиск облигаций федерального займа США у брокеров обычно происходит по нескольким фильтрам.
Покупка облигаций доступна через брокера. Долгосрочные казначейские облигации все чаще входят в состав ETF.
Какой доход возможен по ОФЗ
Нужно сразу сказать, что облигации федерального займа не принесут огромного дохода за короткое время. ОФЗ США не стали исключением. Главная функция облигаций заключается в сохранении стабильности в плане накопления капитала и сохранения его целостности.
В декабре 2019 года казначейские облигации показали доходность в пределах 1,5-2,2% годовых. Это значит, что ощутить доход получится при условии достаточно крупной суммы на счету. Доходность ОФЗ напрямую зависит от срока действия ценных бумаг.
