Преимущества и недостатки фондов ETF. Как с выгодой для себя использовать их плюсы, минусы и другие особенности
Чтобы понять, в чем плюсы сотрудничества с финансовыми фондами, надо знать их особенности и виды. Для этого достаточно сравнить представляемые ими активы, например, с обычными ценными бумагами или ПИФами. Таким образом можно без труда выявить, например, плюсы, минусы и особенности ETF, чем мы сейчас и займемся.
Рисунок 1. Прежде чем вложиться в ETF фонды, надо их особенности, плюсы и виды хорошенько изучить.
Но сначала об одной важной особенности инвестирования в них, о которой должны знать все частные инвесторы – для его реализации необходим брокерский счет, ведь физическим лицам доступа на фондовые биржи нет. Я рекомендую выбирать обслуживание у этих брокеров:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· КитФинанс
· EXANTE
· UnitedTraders
· Just2Trade
Ну а теперь узнаем, как работать с такими фондами, в чем заключаются особенности работы с ними и как разобраться с плюсами и минусами ETF.
Работа с ETF
Для начала нужно четко определиться со своими целями. Если инвестирование направлено на получение регулярного дохода, то стоит обращать внимание на фонды, предлагающие ценные бумаги компаний с выплатой дивидендов. Если цель – получить максимальную выгоду от продажи пакета, то присмотреться стоит к ETF, в состав которых входят соответствующие активы.
Для информации!
Покупать акции на бирже можно самостоятельно, либо через управляющую компанию. В обоих случаях понадобиться открыть счет брокера, либо ИИС – инвестиционный индивидуальный счет.
Как выбрать нужный фонд
Процесс выбора – важная и сложная задача, особенно для тех, кто плохо или вовсе не разбирается в биржевой торговле. Обычно подбор ведется с учетом определенной стратегии, которая необходима инвестору.
· Золотые ETF – из чего они состоят
· Как выполнить при помощи ETF валютный хедж инвестиций
· ETF на криптовалюты – интересные события 2021 года
Возможность самостоятельного выбора – это еще одно преимущество ETF фондов. Чему стоит уделить внимание?
1. Низкой сумме входа. Лучше остановить свой выбор на облигациях или фондах, торгующих золотом (FXGD). Это отличная защита вложенных средств при нестабильности рыночной ситуации.
2. Разным ETF. Если рассматривать покупку ценных бумаг сразу нескольких разноплановых фондов, то это поможет свести риски потери вложенного капитала к минимуму. Это еще один плюс ETF. В корзине присутствуют акции нескольких крупных производителей, поэтому разорение одной фирмы не приведет к банкротству инвестора. Ценные бумаги других организаций покроют убытки.
3. Средней доходности. Такого положения можно добиться, приобретя акции с разными сроками погашения. В среднем ценные бумаги выпускаются на 3-5 лет.
4. Валютным ETF. Такой выбор послужить отличной страховкой при серьезной волатильности рынка.
Как купить
Для покупки, как и для реализации ценных бумаг, необходим брокерский счет на бирже. Покупка аналогична действиям с простыми акциями. Осуществлять операции можно самому, либо через посредника – брокера (лучшие перечислены в начале статьи).
Рисунок 2. Минусы ETF фондов знать надо обязательно – это позволит избежать досадных убытков.
Учитывая, что входной порог у ETF небольшой, в сравнении с ПИФами или акциями компаний, то за минимальную сумму можно приобрести 1 или пару акций фонда, в состав которых войдут части или доли ценных бумаг крупных компаний. Это еще одно преимущество ETF.
Виды
Для инвесторов возможность выбора нужного фонда – огромный плюс. Она позволяет решить, какой ETF предпочесть для инвестиций и получить максимальную прибыль с акций. Понятно, что выбор фонда – главная задача. Разобравшись со всеми нюансами ETF-фондов, поняв их плюсы и минусы по видам, найти подходящую для себя группу будет несложно.
Узнаем, какими бывают ETF-акции:
· индексными;
· по выбранной стратегии;
· с выплатой дивидендов;
· альтернативными.
По индексной группе все понятно: акции входят в состав конкретного индекса, применяемого на бирже. Популярный вид.
Ценные бумаги по стратегиям больше подходят пассивным участникам рынка, которые хотят вложить свои деньги и на время забыть о покупке. Их цель – сохранить капитал. Сюда входят корпоративные ценные бумаги, либо пакет акций предприятий конкретного направления экономики или промышленности. Например, приобретение акций предприятий, входящих в нефтегазовый сектор.
Данный вид хоть и не распространенный, но менее рискованный в сравнении с индексным вариантом.
Рисунок 3. Знание преимуществ и недостатков ETF позволяет максимально эффективно инвестировать в них.
К альтернативной разновидности относятся:
· хедж-фонды, страхующие от обвала;
· volatility, реагирующие на малейшие колебания рынка;
· long short, учитывающие разницу между доходами акций разного класса.
Разобравшись с особенностями и видами ETF фондов, можно перейти к их плюсам и минусам.
· Реально ли торговать бинарными опционами через терминалы МетаТрейдер
· Аллокация в IPO – все что нужно знать о ней инвестору
· Доходность акций Сбербанка – какая она в потенциале и в реале
ETF: преимущества и недостатки
Начнем с минусов ETF:
· отсутствие прямых выплат по дивидендам;
· присутствие риска потери части или всего вложенного капитала;
· влияние валютного курса на стоимость ETF-фондов;
· зависимость от инфляции;
· инвестор не может быть собственником ценных бумаг фонда;
· оплата услуг УК (управляющей компании);
· в России данный вид можно считать новым, поэтому нет четко сформулированной законодательной базы.
Рисунок 4. Зная преимущества ETF фондов, можно достичь максимальной прибыльности от инвестиций в них.
Плюсов по ETF фондам больше, чем минусов. Перечислим их:
· диверсификация готовой корзины;
· невысокий входной порог, особенно, если сравнивать его с отдельными «цельными» акциями или ПИФами;
· покупка ETF экономит время инвестора на самостоятельное формирование портфеля;
· купить или выгодно продать активы можно в любой день и час;
· достаточно вложиться в 1 актив, чтобы иметь права на частичку акций многих значимых организаций;
· доступность: благодаря приемлемой цене и простоте оформления, ETF могут купить все желающие;
· разнообразие видов;
· информацию по составу корзины инвестор получает заранее;
· простота использования, покупки и продажи;
· возможность выбора нужной стратегии и доходности.
Как видим, плюсов больше, чем минусов, поэтому стоит задуматься об их покупке, если финансовое положение позволяет.
Вывод
Рассмотрев все аспекты ETF фондов и выделив основные недостатки и преимущества акций, можно резюмировать следующее:
· совершать операции с ценными бумагами фондов разрешено на Московской (ММВБ) бирже, причем, в любом количестве;
· покупка акций фонда дает возможность инвестору вложиться в ценные бумаги значимых фирм одновременно, либо в состав выбранного индекса;
· диверсификация корзины или портфеля достигается благодаря разнообразию предлагаемых финансовых инструментов или активов ETF;
· ETF-активы можно покупать поштучно, либо пакетом;
· в ценных бумагах фонда могут инвестировать опытные участники рынка и начинающие.
Имеющийся опыт инвестора роли не играет. Это может быть активный вкладчик или трейдер, либо пассивный участник, который рассматривает покупку в качестве дополнительной возможности сохранения капитала.
