Брокерское обслуживание физических лиц. Где открыть ИИС?
Сегодня мы поговорим про то, какими особенностями обладает брокерское обслуживание физических лиц у разных брокеров, так как эта информация может пригодиться тем нашим согражданам, которые находятся в поисках подходящей брокерской компании для открытия ИИС. Прежде всего следует упомянуть о том, что в связи со снижением ставок банковских депозитов многие наши сограждане начали поиски более эффективного инструмента для сохранения и приумножения своих накоплений. Именно по этой причине все больший интерес у наших соотечественников вызывает фондовый рынок, операции на котором позволяют не только защитить свои накопления от инфляции, но и приумножить их.
Вам полезно будет узнать о том, что в соответствии с действующими правилами физические лица не могут получить прямой доступ к фондовому рынку. Таким образом, для получения возможности совершать операции с активами на тех или иных биржевых площадках им необходимо воспользоваться помощью посредников, в роли которых выступают специализированные брокерские компании, а также многие отечественные банковские структуры.
После выбора подходящей брокерской компании вам потребуется открыть специализированный брокерский счет или ИИС. Требуется упомянуть о том, что в настоящее время индивидуальные инвестиционные счета являются более популярными среди наших сограждан, так как обладают практически всеми возможностями брокерских счетов, но при этом позволяют получать налоговые вычеты от государства. При открытии ИИС, вне зависимости от выбора брокера, вы сможете воспользоваться одним из двух существующих налоговых льгот при условии, что ваш счет просуществует как минимум три года. Далее мы постараемся подробно рассмотреть особенности брокерского обслуживания ведущих компаний, предоставляющих подобные услуги.
Брокерское обслуживание физических лиц. Условия Газпромбанка
Если вы примите решение открыть ИИС или брокерский счет в данном банке, то у вас появится возможность продавать и покупать различные типы активов на лондонской и московской биржевых площадках. Помимо традиционных отечественных акций и облигаций, вы сможете использовать в процессе формирования собственного портфеля капиталовложений такие активы, как ETF , евробонды, а также акции зарубежных компаний.
Для заключения операций с активами на упомянутых выше биржевых площадках вы сможете использовать предоставленный брокером торговый терминал QUIK . В рамках брокерского обслуживания в данном банке вы можете открыть как ИИС, так и один из семи доступных брокерских счетов. Следует упомянуть о том, что если в соответствии с актуальными нормами отечественного законодательства вы можете владеть лишь одним ИИС, то брокерские счета вы можете открывать в неограниченном количестве.
Вам полезно будет узнать о том, что присутствующие в ассортименте рассматриваемой банковской структуры брокерские счета обладают различным размером комиссионных сборов, а также целым рядом собственных особенностей. Минимальный размер комиссионных сборов(0,0065%) с вас будет удерживаться в том случае, если вы примите решение открыть брокерский счет: корпоративный или профессионал. Данные счета предназначены для опытных инвесторов, которые совершают большое количество операций с активами. Максимальный размер комиссионных сборов составляет 1,5%.
Услуги ПромСвязьБанка
ПромСвязьБанк, как и большая часть присутствующих на отечественном рынке крупных банковских структур, предлагает своим клиентам услуги брокерского обслуживания. Открытие брокерского счета или ИИС в данном банке является бесплатным. Более того, если на протяжении первых шести месяцев после открытия счета ваши торговые объемы будут держаться на определенном уровне, то при заключении сделок с вас будут удерживаться пониженные комиссионные сборы.
В ассортименте рассматриваемой банковской структуры присутствует три тарифных плана, что позволит вам выбрать наиболее подходящий для себя. Существующие тарифные планы в первую очередь отличаются друг от друга размером комиссионных сборов. Вам полезно узнать о том, что размер комиссии, которая будет удерживаться с вас при заключении сделок, в зависимости от выбранного вами тарифного плана может составлять от сотых до десятых долей процента.
Что касается процедуры заключения сделок на фондовом рынке, то она осуществляется при помощи предоставляемой банковской структурой платформы QUIK . После того, как вы станете обладателем брокерского счета или ИИС, у вас появится возможность совершать операции с различными активами на московской и санкт-петербургской биржевой площадке. Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что так как рассматриваемая банковская структура выступает в роли налогового агента, она будет удерживать с вас подоходный налог и перечислять в налоговую службу.
Условия обслуживания в Райффайзенбанке
Вам полезно будет узнать о том, что услуги Райффайзенбанка существенно отличаются от аналогичных услуг, предоставляемых присутствующими на рынке компаниями. Дело в том, что для открытия брокерского счета или ИИС в этой банковской структуре вы должны обладать довольно крупным капиталом в размере 1 миллиона рублей. Если вы владеете накоплениями в упомянутом объеме, то после открытия счета в описываемой банковской структуре у вас появится доступ не только к московской биржевой площадке, но и к таким всемирно известным биржам, как NASDAQ и NYSE . Для осуществления операций вам будет доступен не только стандартный набор активов, состоящий из различных типов акций и облигаций, но и такие активы, как ETF , индексы, депозитарные расписки.
Для заключения сделок клиентам предоставляется торговый терминал QUIK . Вам будет полезно узнать, что описываемая банковская структура предусмотрела всего один тарифный план в рамках обслуживания брокерских счетов. При этом размер комиссионных сборов является плавающим и зависит от вашего суточного оборота. В зависимости от того, насколько крупным торговым оборотом вы можете похвастаться, размер комиссии составляет от 0,08% до 0,15%. Из-за чрезмерно высокого размера минимального депозита услугами этой банковской структуры пользуются только опытные инвесторы, обладающие крупным объемом свободных средств.
Условия брокерского обслуживания в Сбербанке
Так как Сбербанк по праву считается лидером отечественного банковского рынка, он в числе первых отечественных банковских структур начал предоставлять брокерские услуги. При разработке условий сотрудничества рассматриваемая банковская структура ориентируется на широкие слои отечественного населения. По этой причине для открытия ИИС или брокерского счета в рассматриваемой банковской структуре вам потребуется капитал в размере всего 1000 рублей. Конечно же, рассчитывать на какую-либо ощутимую прибыль, вложив всего тысячу рублей, как минимум глупо, но при этом такой размер минимального депозита позволит получить первые навыки работы на фондовом рынке любому нашему соотечественнику, независимо от уровня достатка.
Если у вас недостаточно времени или опыта для самостоятельного совершения операций на фондовом рынке, то вы можете воспользоваться специальным предложением в виде готовых стратегий от Сбербанка. По сути, данная стратегия представляет собой услугу доверительного управления. После открытия счета вы передадите его в руки команды профессионалов, которые будут вместо вас совершать операции на рынке. Данная услуга является платной. Размер взымаемой платы зависит не от полученной прибыли, а от объема вложенных вами средств.
Что касается тарифных планов, то клиенты описываемой банковской структуры могут выбрать один из следующих тарифов:
- Самостоятельный. Размер комиссионных сборов в рамках данного тарифного плана составляет 0,018-1,5%.
- Инвестиционный. Этот тарифный план предназначен для тех клиентов, которые не планируют совершать большое количество операций. Размер взымаемой комиссии в рамках этого тарифного плана составляет 0,3-1,5%.
Также следует упомянуть о том, что независимо от выбранного вами тарифного плана, если вы примите решение совершать операции на срочном рынке Московской бирже, то за каждый контракт вам потребуется оплатить сбор в размере 0,5-10 рублей.
Условия обслуживания в Тинькофф банке
Данная банковская структура также оказывает услуги по обслуживанию ИИС и брокерских счетов.
Если вы приняли решение стать клиентом рассматриваемой банковской структуры, то сможете выбрать один следующих тарифов:
- Для инвесторов, которые обладают определенным опытом, планирующим совершать большое количество операций, рассматриваемая банковская структура предусмотрела план «Трейдер». Комиссия в рамках этого тарифа является плавающей и составляет 0,025-0,5% за каждую операцию. При балансе счета более 2 миллионов рублей или в том случае, если ваш торговый оборот будет не менее 5 миллионов рублей, вам не придется платить за обслуживание счета.
- Если вы не можете похвастаться серьезным опытом и не планируете заключать большое количество сделок, то вам больше подойдет тарифный план инвестор. Комиссия в этом тарифном плане является фиксированной и составляет 0,3%. Если в течение месяца вы не будете совершать сделок, то вам не придется оплачивать стоимость обслуживания счета.
Условия сотрудничества с Альфа-банком
Особенность этого банка состоит в том, что в ее ассортименте присутствуют счета для работы с разными типами активов, такими как драгоценные металлы, ПИФы, облигации и т.д. Для крупных клиентов, обладающих внушительным капиталом, банковская структура предусмотрела эксклюзивные условия сотрудничества, которые предполагают разработку индивидуальной инвестиционной стратегии в соответствии с заданным размером доходности и риска. Обслуживание крупных клиентов осуществляется в рамках тарифа «Премиум», который не предполагает внесение платы за обслуживание счета.
Также владельцы брокерских счетов в описываемой банковской структуре могут воспользоваться уникальной программой обучения, которая позволит получить необходимые знания для успешной работы на фондовом рынке.
Условия сотрудничества ВТБ
Рассматриваемая банковская структура обладает довольно внушительным количеством тарифных планов для ИИС. Клиентам данного банка доступно три базовых тарифных плана, а также по два отдельных тарифа в рамках программы Прайм и Привилегия. Комиссионные сборы во всех тарифных планах являются плавающими. Также вам полезно будет узнать про отдельную комиссию, которую вам придется оплачивать в том случае, если вы будете отдавать телефонные распоряжения на открытие сделок.
Несмотря на то, что практически все упомянутые компании обладают приемлемыми условиями сотрудничества, если вы планируете зарабатывать на фондовом рынке на самых выгодных условиях, то рекомендуется обратить внимание на брокера БКС. Условия этой компании являются значительно более выгодными, чем у упомянутых в этой статье компаний.
Свидетельством надежности компании и высокого качества предоставляемых услуг выступает тот факт, что брокер БКС успешно работает на отечественном рынке с 1995 года. Более того, уже на протяжении нескольких лет компания входит в число лидеров рейтинга, который составляет московская биржевая площадка. Что касается документов, которые вам потребуются для открытия брокерского счета или ИИС в одной из выбранных компаний, то для совершения этой операции вам потребуется лишь паспорт. При этом в некоторых случаях от вас могут потребовать предоставления справки от налоговой службы, а также некоторые дополнительные документы. В процессе выбора подходящего брокера рекомендуется быть предельно внимательным, так как от этого во многом зависит размер вашего потенциального дохода.
