Индексная стратегия инвестирования (и ничего не нужно изучать)
Недавно столкнулась с интересным мнением, что если следовать индексной стратегии, то не обязательно разбираться в рынке. Да и вообще сиди себе и греби лопатой деньжища😁
Что такое индексная стратегия?
Все же знают про фондовые индексы? Не надо рассказывать что это такое? Смысл тут в том, что индекс — это математическое явление. Нельзя купить индекс, поэтому что это расчет. Формула, если хотите. Не физический актив и даже не договор.
Но многие биржевые фонды дублируют индексы. Либо скупают те же активы в то же соотношении, либо инвестируют в производные инструменты, ориентированные на индекс.
Вот индексная стратегия предполагает, что человек может просто купить в портфель эти фонды и жить себе спокойно.
В чем плюс такого подхода?
Это и правда классная диверсификация. Вы в одной акции биржевого фонда покупаете сразу много разных акций. Их в индекс отобрали до вас хорошие специалисты по различным критериям.
Вы можете не анализировать отдельно взятые компании, не отслеживать их прибыль, долги и перспективы. Можно спокойно вложить туда деньги и просто смотреть. На долгосроке многие индексы растут. Вот например, индекс S&P500.
График индекса S&P500
Как видите, на долгосрочном горизонте инвестирования вложения в индекс принесут значительную прибыль.
В чем минус индексной стратегии?
В первую очередь, индексная стратегия не подходит для краткосрочного и среднесрочного инвестирования.
Посмотрите снова на график выше. Если бы вы вложились в индекс S&P500 в 2000 году, то 2 года терпели бы убытки.
А вот график индекса РТС.
График индекса РТС
Тут вообще явно видно, что вложения в индекс с 2008 года прибыли не принесли бы. Только урывками.
Во-вторых, индексные фонды не выплачивают дивиденды. Это значит, что индексная стратегия не подходит для тех, кто хочет жить и использовать #пассивныйдоход
В-третьих, доходность ограничена средней по рынку. Вкладывая деньги только в индексные фонды нельзя получить высокую доходность: индекс вырос — ваш капитал вырос чуть меньше. Фонды берут за управление комиссию, поэтому ваша доходность будет чуть ниже, чем рост индекса.
Действительно ли ничего не нужно знать?
Я так скажу: если вы хотите держать деньги под контролем и рассчитываете на нормальную доходность, то нужно знать основы макроэкономики и мировой экономики.
Это нужно для того, чтобы понимать при каких обстоятельствах индекс может рухнуть или просто снизиться. Если в индексе (например, в российских) большую долю занимает одна компания, то и весь индекс будет зависеть от ее деятельности. Значит и анализ компании нужно иногда проводить. Все-таки это ваши #деньги
Индексные фонды я вижу как часть портфеля. Пусть даже значительную часть. Но все же другие инструменты тоже стоит рассматривать, например, отдельные акции перспективных или дивидендных компаний.
Но если прям совсем лень что-то делать в портфеле, то можно и индексную стратегию использовать, но лет на 15-25 тогда.
