Как передать акции в доверительное управление физическому лицу — нюансы передачи родственнику и т. д.
Не каждый, кто хочет получать дополнительный доход от торговли на бирже, и при этом имеющий капитал для этого – сможет это сделать. Для успешной работы на фондовых рынках нужно знания и практика. В противном случае можно потерять весь депозит. Тут на помощь и приходит мысль о доверительном управлении акциями или иными инвестициями. Однако все ли так просто и прозрачно, и главное насколько доверительное управление акциями физического лица прибыльно для этого самого физического лица – лучше разобраться «на берегу».
Подобную услугу предлагают многие брокеры, предоставляющие доступ на фондовые биржевые площадки. Среди них:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· КитФинанс
· EXANTE
· UnitedTraders
· Just2Trade
Рисунок 1. Можно передать акции в доверительное управление родственнику, если есть убеждение в его компетентности.
Суть доверительного управления
Изначально, доверительное управление было прерогативой больших компаний, которые передают свои активы профессиональным трейдерам. При этом не одиночным работникам, а таким же крупным инвестиционным компаниям, где есть целый штат специалистов, которые за определённый процент от вашей прибыли, получают процент. Процент и собственно ваша прибыль зависит от их работы. Важно понимать, что в данном случае речь идет не о сотнях тысяч, и даже не миллионах. Речь идет о миллиардных оборотах, при этом чаще всего в валюте.
· Доверительное управление для ИИС Россельхобанка
· Налоговый вычет за инвестирование в акции – максимальная сумма, доступная для получения
· Что лучше для ИИС – доверительное управление или самостоятельное инвестирование
Затем стала практиковаться передача акций в доверительное управление физическому лицу, которое имеет квалификацию инвестора, трейдера. Так компания экономила на оплате работы посредника, а посредник зарабатывал больше.
И только последние 7-9 лет появилась тенденция отдавать в доверительное управление акции и другие инструменты от одного физического лица другому физическому лицу. Здесь речь идет и о сотнях тысяч рублей, и порой даже меньших капиталах. Это называется индивидуальным доверительным управлением.
Важно!
Индивидуальное доверительное управление может выполняться как организацией, например брокером, и он в данном случае будет являться УК (управляющей компанией) вашими активами, так и физическим лицом.
Рисунок 2. Передача в доверительное управление акциями физического лица может происходить по такой схеме.
Передача акций в доверительное управление
Если принято решение воспользоваться ДУ, то логично задаться вопросом: как именно передать акции в доверительное управление и что важнее кому.
· В какое время от торговли бинарными опционами рекомендуется воздержаться
· Зачем вообще нужно выдавать выписку ЕГРН (где получить за 50 рублей)
· Демо, реальный, центовый или ПАММ – какой из этих счетов Альпари выбрать
Так многие, кто имеет в близком окружении знающего человека, начинают думать, как передать акции в доверительное управление родственнику или другу. Однако, в данном случае схема передачи активов одна. Безусловно, можно близкому человеку доверить акции «на словах», однако как показывает практика – это не только опасно, но и настолько непредсказуемо, что все-таки стоит воспользоваться стандартным алгоритмом передачи в ДУ своих средств.
1. Изначально, нужно определиться с компанией или физическим лицом, которое будет работать от вашего имени. Важно максимально детально и тщательно, особенно обращать внимание на отзывы тех, кто уже работал с этой компанией.
2. Изучить условия работы посредника, и сумму, которая автоматически становится их оплатой за работу. Здесь учитывается и минимальная сумма, с которой компания станет вашей управляющей, и минимальный срок, на который оформляется доверительное управление и учет рисков.
3. После согласования условий, которые всех устраивают, заключается договор на доверительное управление.
4. В договоре прописывается также контрольные точки в датах. Это те даты, когда лицо имеет право оценить успехи компании, и принять решение о дальнейшем сотрудничестве с ними. Если результат не устраивает можно разорвать договор. Однако условия прекращения договора нужно изучать еще до его подписания.
На самом деле, любой профессионал инвестор не порекомендует физическому лицу с оборотами менее чем на несколько десятков миллионов обращаться за ДУ. Так как действительно успешной управляющей компании такие варианты будут не выгодны, а те, для кого это выгодно, могут быть просто мошенниками или не профессионалами, которые потеряют ваши деньги и никакой суд не признает их виновными. Главное в этом вопросе аккуратность и дотошность.
