Как собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору?

Сегодня мы поговорим о том, как собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору, так как эта информация может пригодиться тем нашим согражданам, которые на фоне снижения ставок по банковским депозитам приняли решение приумножить свои накопления на фондовом рынке. Прежде всего следует упомянуть о том, что создание собственного портфеля капиталовложений является важнейшей задачей для каждого инвестора, как опытного, так и того, кто лишь делает свои первые шаги на фондовом рынке.

Если вы являетесь новичком, то вам полезно будет узнать о том, что под термином «инвестиционный портфель» принято подразумевать принадлежащие инвесторы финансовые инструменты, которые были приобретены им с целью сохранения и приумножения своих накоплений. При формировании инвестиционного портфеля могут использоваться различные типы активов, но при этом практически ни один портфель капиталовложений не может обойтись без акций и облигаций.

Требуется понимать, что активы, которые можно приобрести на фондовом рынке, отличаются друг от друга уровнем доходности и риска. Следует упомянуть о том, что эти характеристики тесно связаны друг с другом. Как привило, чем более высокой является доходность того или иного актива, тем более рискованным является владение им. В качестве примера можно привести акции молодых компаний, которые, как правило, обладают довольно высоким уровнем доходности, но при этом приобретение их является довольно рискованным. Это вызвано тем, что молодые компании не могут похвастаться приемлемым уровнем устойчивости, а, следовательно, в любой момент выпущенные ими акции могут начать стремительно дешеветь, а инвесторы нести убытки.

Самым безопасным типом активов по праву считаются облигации федерального займа, которые гарантируют получение дохода в заранее оговоренном объеме. Проблема подобных ценных бумаг заключается в том, что они приносят небольшой доход.

Как собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору. Основные правила

Требуется упомянуть о том, что операции на фондовом рынке могут приносить как доход, так и убытки. Чтобы минимизировать риски появления убытков, всем начинающим инвесторам рекомендуется придерживаться при составлении собственного портфеля капиталовложений нескольких простых правил:

Приобретаемые активы в обязательном порядке должны соответствовать целям инвестирования. Перед тем, как непосредственно приступить к осуществлению операций на фондовом рынке, вам в обязательном порядке необходимо определиться со своими финансовыми целями. Допустим, вашей основной целью является сохранение и приумножение своих накоплений при минимальном уровне рисков. В этом случае оптимальным для вас выбором является консервативная стратегия. Требуется упомянуть о том, что профессионалы рекомендуют всем новичками начинать именно с консервативных стратегий.
Не следует забывать про диверсификацию вашего портфеля капиталовложений. Рекомендуется распределить доступный вам капитал между разными типами активов и таким образом сформировать собственный портфель капиталовложений. При подобном подходе у вас появится возможность компенсировать убытки, которые принесут одни активы, прибылью, полученной от других активов. Допустим, вы приобрели ценные бумаги Газпрома, Аэрофлота и Сбербанка. Эти компании функционируют в разных секторах отечественной экономики. По этой причине если акции одной компании принесут убытки, то ценные бумаги других компаний практически со стопроцентной вероятностью принесут прибыль. Оптимальным вариантом является совмещение как отечественных, так и зарубежных ценных бумаг. Таким образом вы сможете рассчитывать на получение прибыли даже в том случае, если показатели всей отечественной экономики сильно упадут.
Следует в обязательном порядке обращать внимание на уровень ликвидности приобретаемых активов. Под термином «ликвидность» подразумевается возможность продать тот или иной актив по текущей рыночной цене. Начинающим инвесторам рекомендуется приобретать лишь те активы, которые обладают высоким уровнем ликвидности, так как при возникновении необходимости вы сможете оперативно их продать.

Как собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору?

Как выбрать подходящие активы

Вам полезно будет узнать о том, что эффективность сформированного вами портфеля капиталовложений напрямую зависит от того, насколько грамотно вы выбрали активы. Чтобы добиться желаемого результата, в процессе выбора подходящих активов рекомендуется соблюдать несколько довольно простых, но при этом эффективных правил:

Ни в коем случае не следует тратить весь свой капитал на приобретение акций. Дело в том, что подобный подход к инвестированию может быть для начинающего инвестора слишком рискованным. Требуется понимать, что стоимость акций находится в зависимости от состояния экономики, а также от состояния компании их выпустившей. Таким образом, стоимость акций может в любой момент резко измениться. Практика свидетельствует о том, что начинающим инвесторам довольно сложно выбрать оптимальный момент для покупки акций и поэтому они часто за них переплачивают.
Не доверяйте тому, что говорят. Практика свидетельствует о том, что ценные бумаги, о которых все говорят, в большинстве случаев являются переоцененными, а, следовательно, реализуются по цене, значительно превышающей их реальную стоимость. Покупка таких акций является не самым выгодным решением с экономической точки зрения. Профессионалы рекомендуют самостоятельно изучать показатели присутствующих на рынке компаний и принимать решение о покупке тех или иных ценных бумаг. При выборе подходящих акций следует обращать внимание на динамику чистой прибыли и выручки выпустившей их компании, а также на факторы роста и наличие задолженностей.
Не рекомендуется пытаться заработать на спекуляциях. Требуется упомянуть о том, что спекулятивные операции предполагают получение дохода за счет роста стоимости приобретенных активов. Допустим, вы купили актив по десять рублей, а спустя несколько дней его стоимость возросла до 13 рублей. В этом случае вы продаете актив и получаете доход. В теории заработок на спекуляциях кажется довольно простым, но на практике все не так просто. Дело в том, что цена приобретенных вами активов может как возрасти, так и уменьшиться. Во втором случае вам придется продавать актив по цене ниже стоимости покупки, а, следовательно, вы получите убытки. Новички, как правило, не могут составить достоверный прогноз котировок выбранных активов и поэтому чтобы избежать возникновения убытков, им лучше не заниматься спекулятивными операциями. Со временем, когда вы освоитесь на фондовом рынке и приобретете необходимые знания, можно будет задуматься о спекулятивных операциях, так как они позволяют быстро приумножать капитал.
Не забывайте читать аналитику при условии, что она получена из надежных источников. Также рекомендуется постоянно следить за новостями. Практика свидетельствует о том, что прогнозы опытных аналитиков, а также информация, полученная из новостных сообщений, позволяет принимать грамотные решения в процессе выбора подходящих активов для формирования собственного портфеля капиталовложений. При этом требуется осознавать, что ответственность за принятые решения несете вы, так как даже самый опытный аналитик не может гарантировать то, что составленный им прогноз в итоге сбудется.
Следует определить максимально допустимый для вас уровень риска. Сделать это следует в обязательном порядке перед тем, как вы приступите к формированию собственного портфеля капиталовложений, так как от принятого вами решения напрямую будет зависеть то, какие именно активы вы будете приобретать.

Как собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору?

Какие активы следует использовать?

Если вы являетесь начинающим инвестором, то вам настоятельно рекомендуется последовать советам профессионалов и сформировать портфель капиталовложений, предназначенный для получения пассивного дохода. Дело в том, что после формирования собственного портфеля вам не потребуется совершать новые сделки, а, следовательно, исчезнет необходимость постоянно следить за текущей рыночной ситуацией.

Также следует упомянуть о том, что на прибыльность пассивных инвестиций в значительно меньшей мере влияют изменения в экономике. Именно по этой причине эта разновидность инвестиций является предпочтительным выбором для начинающих инвесторов, которые только осваиваются на фондовом рынке. Многие профессионалы рекомендуют в процессе формирования собственного портфеля капиталовложений ориентироваться на индекс S&P 500. Данный индекс включает в себя акции 500 самых крупных американских компаний.

Если вы больше предпочитаете отечественный рынок ценных бумаг, то можете сформировать собственный портфель капиталовложений из облигаций федерального займа, а также из акций таких крупных отечественных компаний, как Сбербанк, МТС, Газпром, АЛРОСА и т.д. Следует упомянуть о том, что упомянутые акции являются одними из самых стабильных и ликвидных.

Облигации федерального займа, включенные в ваш портфель капиталовложений, обеспечат ему стабильность. Кроме того, они будут приносить хоть и не высокий, но гарантированный доход. Чтобы ваш инвестиционный портфель в меньшей степени зависел от рыночной конъюнктуры, не лишним будет включить в него различные драгоценные металлы. Важно упомянуть о том, что доля драгоценных металлов в вашем портфеле капиталовложений должна быть относительно небольшой.

Как собрать инвестиционный портфель начинающему инвестору?

Вам полезно будет узнать о том, что универсального портфеля капиталовложений, который был бы оптимальным для любого начинающего инвестора, не существует. При этом соблюдение всех упомянутых выше рекомендаций позволит вам сформировать такой портфель, который будет соответствовать вашим потребностям и приносить желаемый доход.

Заключение

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что в соответствии с действующими правилами физические лица не могут получить прямой доступ к фондовому рынку. По этой причине для того, чтобы у вас появилась возможность совершать операции с теми или иными активами, вам потребуется воспользоваться помощью посредника, в роли которого выступают брокерские компании.

В настоящее время нашим соотечественникам доступно два типа счетов, позволяющих совершать операции на фондовом рынке. Вы можете открыть как обычный брокерский счет, так и индивидуальный инвестиционный счет. Рекомендуется выбирать второй вариант, так как после открытия ИИС вы сможете претендовать на получение налоговых льгот, которые увеличат размер вашего дохода от инвестиционной деятельности. Открывать ИИС рекомендуется в тех компаниях, которые обеспечивают максимально выгодные условия сотрудничества: